三秦都市報(bào)-三秦網(wǎng)訊（薛凱）近日，浦發(fā)銀行西安西稍門(mén)支行與警方緊密合作，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力和高效的協(xié)作機(jī)制，成功堵截一起異常取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，有效保障了客戶資金安全和金融秩序穩(wěn)定，獲得了公安機(jī)關(guān)高度贊揚(yáng)。

1月14日中午，浦發(fā)銀行西安西稍門(mén)支行的工作人員在辦理現(xiàn)金取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)一筆異常取現(xiàn)情況。該行經(jīng)辦柜員在辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)警覺(jué)地發(fā)現(xiàn)客戶柳某行為異常，頻繁查看手機(jī)及扭頭觀察大門(mén)情況，且自稱是取彩禮錢(qián)，這一特征與涉詐資金取款用途高度重合，很快就引起了該行工作人員的高度警覺(jué)。

經(jīng)辦柜員發(fā)現(xiàn)異常后，迅速上報(bào)運(yùn)營(yíng)主管相關(guān)情況，并對(duì)該客戶的賬戶交易流水進(jìn)行詳細(xì)分析。經(jīng)查，柳某賬戶內(nèi)該筆資金為剛異地轉(zhuǎn)入，取現(xiàn)金額剛好5萬(wàn)元無(wú)需提前預(yù)約，與系統(tǒng)預(yù)警的其他涉詐賬戶特征基本相符。為進(jìn)一步核實(shí)情況，銀行工作人員一方面與客戶保持平靜溝通，想方設(shè)法穩(wěn)定其情緒，避免其察覺(jué)到異常而采取過(guò)激行為；另一方面，支行立即將這異常情況上報(bào)至西安反詐中心，第一時(shí)間同步報(bào)警處理，尋求警方協(xié)助印證。

因未能立即將卡內(nèi)資金取出且面對(duì)工作人員的多次詢問(wèn)，柳某表現(xiàn)出明顯慌亂，聲稱不再取現(xiàn)要求離開(kāi)支行，為了安撫柳某情緒，銀行工作人員告知柳某只因臨近年關(guān)，出于對(duì)客戶的資產(chǎn)安全，支行僅僅是按要求對(duì)其進(jìn)行例行的問(wèn)詢，讓其稍等幾分鐘，為反詐中心民警爭(zhēng)取到寶貴時(shí)間。

后經(jīng)警方核實(shí)，柳某企圖使用本人的銀行卡進(jìn)行“跑分”取現(xiàn)，賬戶內(nèi)的資金的確存在涉詐洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。此次警銀聯(lián)動(dòng)成功堵截異常取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生，充分發(fā)揮了金融機(jī)構(gòu)“前沿哨卡”保障作用，有力遏制了電信詐騙和洗錢(qián)等犯罪行為的蔓延，維護(hù)了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和社會(huì)秩序。

未來(lái)，浦發(fā)銀行西安分行也將繼續(xù)與公安機(jī)關(guān)建立更加緊密的合作關(guān)系，強(qiáng)化信息共享和溝通協(xié)作，推動(dòng)建立更加完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制，共同筑牢金融安全防線，為廣大人民群眾創(chuàng)造一個(gè)安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。